金交所挂牌简介流程：挂牌方（方）将其依法持有的债权资产在金交所挂牌，合格受让方在线摘牌。方与受让方分别提交挂牌申请、受让申请、公告等文件，按照挂牌价格进行协议，受让方可以是机构或天金所要求的合格投资者。完成后方向原债务人发送债权通知、天登出具债权登记凭证。完成后方须管理债权并负责向债务人进行债务催收，并就催收所得向账户还款。还款频率与原始债权保持一致。

资产管理业务属于特许经营的金融业务，必须纳入金融监管。除非国家另有规定，非金融机构不得发行、销售资管产品。创业投资基金、出资产业投资基金的相关规定另行制定，不适用于资管新规。私募基金应当适用私募投资基金专门法律、行政法规；私募投资基金适用私募投资基金专门法律、行政法规没有规定的，再适用资管新规。需要注意的是，“法律、行政法规”的制定主体分别是全国人大及常委会和国务院。所以诸如人行、银保监会、证监会、发改委、财政部等均不属于在内，中基协的自律规则更是不涵盖在内的。所以综合来看，除创业投资基金和出资的产业基金外，其他私募基金（除了托管外）基本上需要适用资管新规的。地方按照属地原则承担对本地区小额贷 款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司（即地方AMC）、投资公司、开展信用互助的农民专 业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所等机构和平台的具体监管和风险处置。

通过风险测评，并作出相关承诺；根据各金融资产投资者适当性管理制度的不同，可能要求具有有一定的投资经历或金融行业工作经历；有一定的金融资产净值或或存款余额要求。通常为依法成立且存续的企业法人、合伙企业。由于各金融资产投资者适当性管理制度不尽相同，会对机构的资产净值设置门槛。要求各金融资产应建立标准不低于资管新规的投资者适当性管理制度。一旦挂牌方偿付资金来源金额或偿付时间出现缺口，撤销的连带担保义务。约金以及实现债权的相关费用。受托管理人一般由挂牌方聘请，代投资者办理担保手续，成为抵质押权人；用情况。当发生兑付逾期或预期违约时，受托管理人将代认购者进行追索，要求挂牌方补充担保等。在投资者所签署的法律文件中。

不得通过拆分资产管理产品的方式，向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品。应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念，打破刚性兑付。开展资产管理业务，应当具备与资产管理业务发展相适应的管理体系和管理制度，公司治理良好，风险管理、内部控制和机制健全。应当建立健全资产管理业务人员的资格认定、培训、考核评价和制度，确保从事资产管理业务的人员具备必要的专 业知识、行业经验和管理能力，充分了解相关法律法规、监管规定以及资产管理产品的法律关系、交易结构、主要风险和风险管控方式。遵守行为准则和职业道德标准。对于违反相关法律法规以及本意见规定的资产管理业务从业人员。

对于商品及金融衍生品类产品，应当通过醒目方式向投资者充分产品的挂钩资产、持仓风险、控制措施以及衍生品公允价值变化等。对于混合类产品，应当通过醒目方式向投资者清晰产品的投资资产组合情况，并根据固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类资产投资比例充分和提示相应的投资风险。主营业务不包括资产管理业务的应当设立具有独立法人地位的资产管理子公司开展资产管理业务，强化法人风险隔离，暂不具备条件的可以设立专门的资产管理业务经营部门开展业务。不得为资产管理产品投资的非标准化类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。开展资产管理业务，应当确保资产管理业务与其他业务相分离，资产管理产品与其代销的金融产品相分离。